Cómo hacer un análisis fundamental de una manera muy práctica.

Cómo hacer un análisis fundamental de una manera muy práctica. Hoy en día, es totalmente imposible invertir en la Bolsa de Valores sin ser un experto en finanzas o economía. Especialmente porque, un experto en el tema, necesita dedicar mucho para conocer el mercado en detalle. 

En resumen, el análisis fundamental es un estudio basado en la evaluación de diferentes índices, declaraciones y múltiplos. El objetivo es conocer la salud financiera de las empresas que cotizan en bolsa. Con él también puede calcular: si las acciones están a un precio razonable, decidir compras o ventas y hacer un previsión qué resultados esperar a largo plazo.

La idea es estar a favor de la posibilidad de obtener ganancias teniendo en cuenta los factores que influyen en el rendimiento. Entonces, si desea realizar este estudio para ser más preciso al invertir, este es el lugar correcto.

Verifique a continuación los puntos principales para tener una buena base para el análisis fundamentalista; además de un práctico paso a paso para comenzar.

¿Qué es el análisis fundamentalista?

Esta es una técnica ampliamente utilizada en el mundo, incluso por grandes inversores, para evaluar si vale la pena invertir en una acción en particular. Su precursor no fue otro que Benjamin Graham, maestro de Buffett y considerado el padre de Inversión de valoro, en una traducción más completa: la aplicación en valor, de acuerdo con su fundamentos.

Tal combinación de factores influye significativamente en los activos. Con esto, y después de un análisis detallado, es posible vislumbrar cuál será el desempeño de una empresa en un período más largo.

Graham también dijo que los precios de las acciones son otro factor a considerar. Porque el precio se refleja directamente en el expectativa. Sin embargo, es necesario observar el flujo de efectivo de la institución en un momento dado.

Por lo tanto, el análisis fundamentalista toma en cuenta el columpios de la compañía, como las ganancias actuales y el patrimonio, en lo que respecta a las perspectivas a largo plazo. Su principal datos de estudio son: macroeconomía (condiciones de la economía nacional e internacional); microeconomía (condiciones económicas en el sector bursátil, PIB, tasa de desempleo, etc.); estimaciones, regulación sectorial y competencia.

Para hacer esto, los indicadores, conocidos como múltiplos, se utilizan para ayudar a los inversores a encontrar “Norte” a seguir Esto se debe a que pueden mostrar si una acción es cara o barata, pero no funcionan de forma aislada. Se necesita más información como explicaré en el siguiente tema …

Cómo hacer un análisis fundamentalista paso a paso

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El estudio del análisis fundamental analiza los factores relacionados con los escenarios macro y microeconómicos en los que se inserta una empresa. A partir de ahí, es posible hacer un buen rayo X La situación. Sin embargo, otros datos, fundamentos y conceptos también se utilizan como base para tomar decisiones.

A continuación, verá los principales y cómo hacer un análisis fundamental en solo 10 pasos.

Paso 1: analizar los estados financieros

Estos son análisis contables que respaldan al inversor. Y cada compañía publica sus balances cada trimestre. Entre los principales estados que conforman este primer paso se encuentran: el Balance General y el Estado de Resultados del Año.

Qué verificar: El BP debe mostrar la posición financiera de la compañía en un período específico, mientras que el DRE necesita señalar si la compañía se ha beneficiado o ha tenido una pérdida al final de un año. Haga este balance y descubra una información muy importante de la acción en la que piensa invertir.

Paso 2: conozca el valor de la empresa en Ebitda

Ebitda es una expresión del idioma inglés que significa Ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización. Su traducción al portugués se refiere a las ganancias operativas más la depreciación y amortización de los costos de los productos vendidos y los gastos.

Qué verificar: Al hacer cálculo del valor de la compañía – con su potencial para generar capital – dividido por Ebitda, es posible medir, precisamente, la productividad y la eficiencia de un negocio de acuerdo con el sector en el que opera.

Paso 3 – Calcule el margen bruto

Al dividir la ganancia bruta por el total de ventas netas, es posible averiguar cuánto de cada real comercializado permaneció en la empresa.

Qué verificar: Este cálculo tiene la función de medir la rentabilidad de la empresa y señalar el porcentaje de ganancia en cada venta.

Paso 4: vea cuál es el precio de la acción en relación con su valor en libros

El VPA, o valor patrimonial de la acción, es el resultado de la división entre el capital accionario y el número de acciones en un negocio determinado. De esa manera, usted puede saber si las acciones están por encima o por debajo del VPA y cuál es la perspectiva del mercado para ellos.

Qué verificar: La relación entre el precio de la acción y el valor en libros. Esta información indicará cuánto debe pagar un inversor por el capital. Y también si la compra del activo es atractiva o no.

Paso 5 – Verifique la tasa de rendimiento de los accionistas

Llamado ROE (Retorno de capital) este indicador representa el rendimiento que los accionistas pueden esperar de su inversión en la empresa. La cuenta utiliza el ingreso neto dividido por el patrimonio, declarado en el balance general. También mide la eficiencia de la gestión de la corporación.

Qué verificar: Medida importante para saber si la empresa está brindando rentabilidad a los inversores y cuánto paga dividendos (rendimiento de dividendos)

Paso 6 – Divida el precio de la acción por ganancias

Al pensar en invertir en una acción, uno no solo debe considerar los de valores bajos. Lo mejor que puede hacer es comparar el precio con el beneficio. Porque, cuanto mayor sea este resultado, mayores serán las expectativas del mercado para el desarrollo de la empresa.

Qué verificar: El atractivo de una acción, a mediano y largo plazo, en comparación con otras del mismo segmento.

Paso 7 – Conozca el Rendimiento de dividendos la empresa

Ya hemos hablado de ello, pero no está de más reforzarlo: rendimiento de dividendos, en una traducción gratuita, significa el rendimiento del dividendo. Sirve para medir la rentabilidad de los dividendos en relación con el precio de la acción.

Qué verificar: En general, DY se informa en porcentajes pagados en los últimos 12 meses o en pronósticos para el próximo año.

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Paso 8 – Mida los índices de liquidez

Los índices de liquidez comprenden estudios que señalan el potencial financiero de una empresa para cumplir con sus compromisos. Es decir, si la empresa puede saldar sus deudas. Para alcanzar este resultado, los activos corrientes se dividen entre los pasivos corrientes.

Qué verificar: Es interesante que el índice sea mayor que 1, lo que generalmente significa que la compañía tiene dinero para pagar deudas. Sin embargo, es importante evaluar caso por caso y si la organización tiene cuentas por cobrar (como las del transporte público que no las tienen). Entonces, hay excepciones.

Paso 9: descubra el nivel de deuda de la empresa

Analizar los índices de deuda de la compañía permite saber si puede generar suficiente capital para pagar deudas; sin perder el potencial de crecimiento sostenido. Lo cual es muy importante tener en cuenta al invertir.

Qué verificar: Disminuir el total de préstamos y financiamiento del saldo de inversiones financieras. El resultado indica el nivel de endeudamiento bancario.

Paso 10 – Mida el índice de actividad

Este índice tiene como objetivo mostrar cuál es el flujo de actividad de una empresa y cuánto tiempo le lleva recibir sus ventas, pagar deudas y reemplazar productos. Para lograr este resultado, se utiliza la rotación de efectivo: expone la velocidad con la que el dinero ingresa y sale de la empresa.

Qué verificar: La alta rotación de efectivo y la baja liquidez pueden indicar que el dinero facturado se desembolsa rápidamente.

Conclusión

Debes haber notado que para hacer un análisis fundamental necesitas conocer bien el mercado y tener experiencia para aplicarlo de manera eficiente, ¿verdad? Y si te digo que podemos usar esta técnica y establecer una cartera de acciones formada por buenas empresas, con expectativas de ganancias a mediano y largo plazo, sin la necesidad de tanto experiencia?

Con la filosofía de que el precio de las acciones sigue la valoración de las empresas; la atención a las mejores oportunidades y la actualización constante marcan la diferencia; es completamente posible obtener excelentes resultados. Es suficiente saber lo que queremos, lo que buscamos, así como también usar criterios, conceptos y métodos correctos.

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